Un Accompagnement Personnalisé
. Constituer ou Accroître son Patrimoine
(Immobilier, Placements, Investissements)
. Optimiser ses Impôts
(Particuliers, Entreprises)
. Protéger sa Famille
(Conjoint, Enfants, Petits-enfants…)
. Préparer la Transmission de son Patrimoine
. Préparer sa Retraite
(Salariés, TNS, Entreprises….)
Toujours à votre écoute, dans le respect de la confidentialité
Gestion de patrimoine : définition et conseils
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine permet de se laisser guider par un professionnel qui apportera les solutions adéquates à votre situation et à vos ambitions de développement.
La gestion de patrimoine n’est pas si simple qu’elle n’en à l’air, et dès lors qu’un propriétaire commence à se constituer un capital immobilier conséquent, il est important qu’il se fasse accompagner dans ses démarches pour multiplier ses chances de faire fructifier ses placements.
Établir un bilan patrimonial en fonction de votre situation professionnelle, économique à travers le patrimoine déjà existant et familiale, définir votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs à court et long terme et vos ambitions, sont indispensables pour gérer et placer votre capital de manière efficace.
La gestion de patrimoine regroupe l’ensemble des tâches permettant à une personne, physique ou morale, de se constituer et/ou développer son patrimoine. Ce dernier est composé d’actifs divers et variés. Toute la complexité de la gestion de patrimoine réside dans le fait de trouver les solutions en fonction de la situation et des besoins de l’investisseur.
Le patrimoine, quant à lui, peut être constitué de divers actifs, tels que :
. Les biens immobiliers (résidence principale, secondaire, investissements locatifs, etc.)
. La propriété foncière
. Les biens meubles (véhicules, biens de valeurs, objets de collection, etc.)
. Les placements financiers (actions, obligations, contrat d’assurance-vie, parts de SCPI, etc.).
. Etc....
Constituer ou Accroître son Patrimoine.
Développer son patrimoine permet de s’assurer un avenir serein et confiant. Qu’il s’agisse de placements financiers ou d’investissements dans des biens immobiliers, il vous permettra d’obtenir des compléments de revenus qui profiteront à votre niveau de vie et à votre pouvoir d’achat, ainsi qu’à votre famille.
L’avenir de chacun étant en effet de plus en plus imprévisible avec le risque de perte d’emploi, la baisse des revenus à la retraite, ou encore le coût des études des enfants, il est plus qu’essentiel de prendre ses précautions pour éviter tout risque de précarité.
Pouvoir se dire par exemple que ses enfants auront toujours un toit, qu’à votre décès votre conjoint ne sera pas dans le besoin sont autant de raisons qui amènent un confort d’esprit quant à l’avenir de votre descendance, de votre conjoint et proches.
Lors de votre bilan patrimonial réalisé avec votre conseiller en gestion de patrimoine, plusieurs solutions peuvent être envisagées. Investir dans la pierre est une manière sûre et rentable d’accroître son patrimoine et ce, de manière durable. La souscription d’un produit financier vous permet quant à lui de générer des gains tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt. Cette possibilité de défiscalisation fait aussi partie des avantages de l’assurance prévoyance, qui garantit la sécurité de vos proches en cas d’accident de la vie.
Afin de faire les choix les plus rentables, les plus sûrs et les mieux adaptés à votre situation, il est donc indispensable de réaliser un bilan patrimonial. Que vous souhaitiez effectuer un investissement immobilier, un placement financier, ou une assurance-prévoyance, nous vous proposons un accompagnement personnalisé. Nous nous chargeons également des démarches administratives, afin que la constitution de votre patrimoine soit la plus simple possible pour vous.
Optimiser ses Impôts
Afin de réduire vos prélèvements et d’optimiser votre patrimoine, recourez à des solutions de défiscalisation, qu’elles soient immobilières ou financières.
A noter également que la question de la gestion du patrimoine des dirigeants est tout aussi importante. Il faut faire preuve de vigilance car l’imposition du dirigeant est différente en fonction du statut de l’entreprise et de sa méthode de rémunération.
Investir dans la pierre en défiscalisant est un moyen sûr et durable de se constituer un capital tout en payant moins d’impôts. Que vous souhaitiez mettre votre argent dans un bien neuf ou dans de l’ancien, les dispositifs actuels comme la loi Pinel, loi Malraux ou la nue-propriété vous offrent l’opportunité de bénéficier d’un abattement très intéressant et de réduire considérablement le montant de vos impôts.
Les produits de défiscalisation financière sont aussi des moyens complémentaires pour réduire le montant de ses impôts. Il peut s’agir de placements sur le marché européen, dans le capital d’une PME ou dans un produit de prévoyance.
Ces solutions vous permettent de profiter d’avantages fiscaux qui peuvent être intéressants pour vous. Ces options sont adaptées selon les profils, tout en tenant compte de vos objectifs. Afin d’optimiser vos investissements pour qu’ils soient le plus rentable possible et de bénéficier d’une nette réduction d’impôt, une connaissance claire du marché et une bonne méthode sont indispensables. C’est pourquoi nous sommes là pour vous accompagner et vous conseiller dans vos démarches.
Protéger sa Famille
Mettre à l’abri sa famille et ses proches en cas d’accident de la vie est un enjeu pour tous. Pour ne pas vivre avec cette appréhension, il est donc primordial d’y penser en amont et de choisir les solutions adaptées afin d’anticiper d’éventuels événements malheureux.
Ces événements sont mal couverts par les régimes de protection sociale, c’est pourquoi il est important de penser à des solutions complémentaires plus sécurisantes pour être certain que la famille n’en paie pas les frais.
Afin de garantir une tranquillité d’esprit, l’assurance familiale fait partie des solutions permettant d’allier la protection de ses proches et de planifier sa retraite. Une façon de voir son futur à long terme avec sérénité, en assurant à votre entourage des dommages et intérêts en cas d’accident, sans frais supplémentaires. Certaines solutions comme l’assurance-vie disposent en outre d’avantages fiscaux non-négligeables pour votre foyer.
Il existe plusieurs types d’assurances familiales dont les modalités diffèrent suivant vos objectifs, votre âge ou votre situation professionnelle.
Nous vous proposons des solutions qui vous permettront de choisir les contrats les mieux adaptés à vos attentes, à des tarifs intéressants. Nous prendrons également en charge l’intégralité des démarches administratives et juridiques, afin de vous laisser l’esprit libéré pour ceux qui comptent.
Préparer la Transmission de son Patrimoine
La transmission du patrimoine est une question complexe mais essentielle, à laquelle chacun doit réfléchir au plus tôt. C’est un sujet souvent délicat, que certains hésitent à aborder. Pourtant nécessaire pour protéger au maximum ses proches, ses enfants, comme son conjoint survivant en cas de décès. Cette étape permet par exemple de réduire les risques de conflits familiaux que la succession peut occasionner.
Anticiper sa succession lors de la vie active par la transmission du patrimoine est de plus profitable, car elle peut vous permettre d’alléger votre charge fiscale. C’est le cas, par exemple, des donations immobilières.
Investir dans la pierre est donc une bonne stratégie pour une transmission de biens et pourra vous permettre de bénéficier d’avantages fiscaux lors de l’achat d’une maison ou d’un appartement. Il pourra s’agir de votre résidence principale ou d’une mise en location, qui vous permettra, à vous ou vos héritiers, d’en retirer une plus-value à la revente.
La prévoyance retraite constitue également un moyen d’assurer votre avenir et de sécuriser vos proches, tout en ayant accès à des avantages fiscaux.
La transmission du patrimoine doit donc se préparer à l’avance, afin que celle-ci soit faite comme vous l’entendez : sans dispersion, en assurant la protection de votre entourage, dans un cadre fiscal avantageux et en évitant tout litige entre vos proches.
Les différentes solutions que nous vous proposons comme l’investissement immobilier et la prévoyance retraite vous serviront pour organiser cette succession, afin que la transmission de votre patrimoine soit la plus adaptée à votre demande et la plus pertinente selon votre profil.
Préparer sa Retraite
Bien préparer sa retraite est nécessaire pour assurer son niveau de vie après avoir quitté la vie active. Ce moment de la vie est important et beaucoup d’entre nous l’attendent avec impatience. Pouvoir profiter pleinement d’un temps de liberté, de repos, parfois synonyme de voyages ou de nouvelles expériences, c’est un idéal qui en fait rêver plus d’un ! Mais pour cela, il faut l’anticiper efficacement.
De plus, selon l’évolution de votre santé, vous pouvez être amené à générer des dépenses non prévues. Passé un certain âge, perte d’autonomie et dépendance peuvent par exemple amener à solliciter l’aide d’intervenants à domicile ou d’avoir des frais médicaux importants.
C’est pourquoi, afin que ce moment de vie corresponde pleinement à vos attentes, il est important d’anticiper sa retraite en choisissant dès maintenant des solutions adaptées à vos objectifs. Bien qu’il ne soit jamais trop tard pour s’en préoccuper, plus vous épargnerez jeune, moins les mensualités seront importantes.
Anticiper sa future retraite vous permettra de vous constituer des compléments de revenus le moment venu, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux pendant que vous travaillez. Par ailleurs, ces capitaux épargnés pourront également être versés à vos proches en cas de décès : c’est le cas par exemple, de l’assurance-vie. D’autres dispositifs comme le plan d’épargne retraite (PER, un produit d’épargne à long terme) ou la Loi Madelin, pour les travailleurs non-salariés, pourront, selon votre profil, vous permettre de générer des compléments de revenus ou de pallier les carences des régimes généraux.
Pour pouvoir profiter de sa retraite de façon épanouie sans se soucier de ses fins de mois, nous vous proposons des solutions pour vous constituer, à long terme, un complément de retraite adéquat à vos besoins.
Notre Rôle d'Ambassadeur Métiers
. Partager nos expériences professionnelles.
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. Transmettre la passion de notre quotidien.
Le Rôle du Conseil en Gestion de Patrimoine
Le conseiller en gestion du patrimoine est chargé de conseiller ses clients pour qu'ils réalisent des placements dans l'immobilier, les opérations boursières ou autres investissements financiers.
Il peut également assurer directement la gestion de leurs biens.
En fonction de leur situation et de leurs projets individuels ou familiaux, le conseiller en gestion du patrimoine propose à ses clients un large choix de produits.
Ainsi, il peut suggérer l'achat, la mise en location ou la vente de maisons, appartements, immeubles ou fonds de commerce.
Il recommande des assurances-vie, des assurances décès, des assurances-retraite ou tout autre placement financier tels que des plans d'épargne ou l'achat d'œuvres d'art.
Sa mission commence par un bilan des biens patrimoniaux, des revenus et surtout des attentes de ses clients.
Il élabore ensuite une stratégie des placements les mieux adaptés au niveau de risque que chaque client souhaite prendre.
Ses conseils ont pour objectif d'augmenter la rentabilité de ce patrimoine.
Il a l'obligation de tenir compte des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés.
Ainsi que l'obligation d'assurer un suivi régulier des placements ou des investissements de ces clients
C’est pourquoi il doit être parfaitement informé de l'actualité des marchés et des évolutions fiscales.
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